Ruhestandsvorsorge
Planen Sie langfristig Ihren dritten Lebensabschnitt
Wir gehen, statistisch gesehen, immer eher in den Ruhestand. Im Durchschnitt ist das Eintrittsalter auf 58 Jahre gesunken, egal ob Selbstständiger, Beamter, Angestellter oder Arbeiter. Wegen der parallel gestiegenen Lebenserwartung haben Sie nun noch ein gutes Viertel Ihres Lebens vor sich - allerdings ohne Beruf. Durch den Eintritt in den Ruhestand werden vielseitige Veränderungen und auch Herausforderungen auf Sie zukommen. Die Eigenverantwortung jedes Einzelnen wird in finanzieller Hinsicht steigen, denn in dieser Position im Sozialstaat müssen Sie einen großen Teil des Einkommens selber tragen. Darüber hinaus verändert sich Ihre Risikosituation und bestimmte Policen (Berufsunfähigkeitsversicherung, Krankentagegeldversicherung) werden nicht mehr oder gerade dann benötigt (z.B. Auslandsreisekrankenversicherung, Assistance-Leistungen als Full-Service-Paket rund um Gebäude und Hausrat, Rechtsschutzdeckung für die Bereiche Nachlass und Erbrecht). Das erfordert eine sorgfältige Planung und eine neue Ausrichtung der Vermögensanlagen. Alle Fragen zu Versicherungs- und Steuerthemen, müssen unbedingt rechtzeitig geklärt werden.
Beratung und Betreuung
Wir bieten Ihnen:
- individuell auf Sie zugeschnittene Produkte für Ihre Risiko- und Vermögenssituation
- Liquiditätsplanung auf lange Sicht
- maßgeschneiderte Policen und Anlageformen
- kontinuierliche Betreuung durch unser Büro
Produkt- und Dienstleistungsbereiche "50+"
Wir bieten Ihnen:
- Vermögens- und Einkommensermittlung
- Liquiditätsplanung auf lange Sicht
- Steueroptimierung
- persönliche Risikoermittlung:
- Sach- und Vermögenswertgefährdung
- Krankheits- und Pflegeabsicherung
- bei altersbedingter Gebrechlichkeit werden Dienstleistungen angeboten
Vermögensübertragung
Wir bieten Ihnen:
- Nachlassregelung / Testamentgestaltung
- Schenkungs- und Erbschaftssteuerersparnis
- Bestattungsvorsorge
